El Informe de Información de Propietarios Beneficiarios (BOI, por sus siglas en inglés) es un requisito clave de cumplimiento bajo la Ley de Transparencia Corporativa (CTA), administrada por la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FINCEN). Su objetivo es mejorar la transparencia y combatir las actividades financieras ilícitas al exigir que las empresas revelen a sus propietarios beneficiarios: individuos que finalmente poseen o controlan la entidad.
Paso 1: Entender los Requisitos
¿Quiénes Necesitan Presentar?
Todas las empresas reportantes, incluidas las corporaciones, LLCs y otras entidades similares, deben presentar un Informe de BOI. Se pueden aplicar exenciones a ciertos tipos de entidades, como grandes empresas operativas o entidades reguladas.
¿Qué Información se Requiere?
Propietarios Beneficiarios: Se requiere información detallada, que incluye su nombre legal completo, fecha de nacimiento, dirección residencial y un número identificador único de una identificación emitida por el gobierno (como un pasaporte o licencia de conducir).
Información de la Empresa: Incluye el nombre legal de la empresa, su dirección principal de negocios y el Número de Identificación del Empleador (EIN) emitido por el IRS.
Paso 2: Reunir la Información Necesaria
Detalles sobre los Propietarios Beneficiarios:
Reúna la siguiente información para cada propietario beneficiario:
Nombre Completo: Tal como aparece en los documentos oficiales.
Fecha de Nacimiento: Para verificar la identidad.
Dirección: Dirección residencial, no un apartado postal.
Números de Identificación: Como el número de licencia de conducir o pasaporte, junto con el país emisor.
Información Sobre la Empresa:
Prepare lo siguiente:
Nombre Legal: El nombre oficial de la entidad según está registrado.
Dirección: La ubicación principal donde se llevan a cabo las actividades comerciales.
EIN: El número único asignado por el IRS para fines fiscales.
Paso 3: Registrarse en FINCEN
Crear una Cuenta:
Visite el sitio web de FINCEN y acceda al portal de informes BOI. Deberá crear una cuenta de usuario proporcionando su dirección de correo electrónico, creando una contraseña y verificando su identidad a través de un correo de confirmación.
Proceso de Verificación:
Después de crear una cuenta, es posible que deba verificar su identidad aún más proporcionando información personal o respondiendo preguntas de seguridad. Esto garantiza que solo personas autorizadas puedan acceder y presentar informes.
Paso 4: Completar el Formulario de Informe BOI
Navegar por la Sección de Informe BOI:
Inicie sesión en su cuenta de FINCEN y dirígete a la sección de Informe BOI. Siga las instrucciones para comenzar un nuevo informe.
Ingresar la Información:
Ingrese los detalles recopilados tanto para la empresa como para sus propietarios beneficiarios. Asegúrese de que todos los campos estén llenos de manera precisa y completa. El formulario probablemente incluirá secciones para:
Identificación de la empresa
Información sobre los propietarios beneficiarios
Información sobre los oficiales o directores de la empresa (si corresponde)
Consejos para la Precisión:
Revise toda la información ingresada para detectar errores tipográficos o inexactitudes.
Asegúrese de que los números de identificación se ingresen correctamente y coincidan con la documentación proporcionada.
Paso 5: Revisar y Enviar
Revisar la Información:
Antes de enviar, revise a fondo todos los datos ingresados. Asegúrese de que todos los campos requeridos estén completos y que la información coincida con sus documentos de respaldo.
Proceso de Envío:
Una vez revisado, envíe el formulario electrónicamente a través del portal de FINCEN. Debería recibir una confirmación de envío, que debe conservar para sus registros.
Paso 6: Confirmación y Seguimiento
Expectativa Post-Envio:
Después de la presentación, FINCEN procesará su informe. Recibirá un recibo de confirmación por correo electrónico o a través de su cuenta de FINCEN.
Verificación del Estado:
Puede verificar el estado de su presentación a través de su cuenta de FINCEN. Esto le permitirá confirmar que su informe fue recibido y procesado con éxito.
Actualizar o Modificar:
Si hay cambios en la propiedad beneficiaria o en la información de la empresa después de la presentación, deberá presentar un informe enmendado. Siga las instrucciones en el portal de FINCEN para enviar enmiendas.
Problemas Comunes y Solución de Problemas
Errores Comunes a Evitar:
Información Incorrecta: Asegúrese de que todos los datos sean precisos para evitar el rechazo.
Formularios Incompletos: Verifique que todas las secciones requeridas estén llenas.
Problemas Técnicos:
Si encuentra problemas, consulte los recursos de ayuda de FINCEN o comuníquese con su equipo de soporte para obtener asistencia. Los problemas comunes pueden incluir problemas de inicio de sesión, errores en el formulario o problemas con la carga de documentos.
Conclusión
Presentar su Informe de BOI es crucial para mantener el cumplimiento con la Ley de Transparencia Corporativa. Siguiendo estos pasos, puede asegurarse de que su informe sea preciso y se envíe a tiempo, ayudando a mejorar la transparencia y la integridad financiera.